Tata Mutual Fund: जर तुम्ही निवृत्ती नियोजनासाठी म्युच्युअल फंड शोधत असाल तर टाटा रिटायरमेंट सेव्हिंग्ज फंड हा एक चांगला पर्याय असू शकतो. या निधीला 11 वर्षे पूर्ण झाल्यामुळे आज आम्ही बोलत आहोत. टाटा सेवानिवृत्ती बचत निधी 1 नोव्हेंबर 2011 रोजी सुरू करण्यात आला. अशा परिस्थितीत तो यावर्षी 11 वर्षांचा होईल. दरम्यान, निधीचा तपशीलवार आढावा घेण्यासाठी ही चांगली वेळ आहे. टाटा सेवानिवृत्ती बचत निधीने गेल्या 11 वर्षांत कशी कामगिरी केली ते येथे आहे.
Tata Retirement Savings Fund
टाटा रिटायरमेंट सेव्हिंग फंडला व्हॅल्यू रिसर्चने 3 रेट केले आहे. प्लेट्सच्या या वेबमध्ये, गुंतवणूकदारांना तीन पर्याय मिळतात. प्रथम, एक प्रगतीशील योजना ज्यामध्ये इक्विटीमध्ये 85% ते 100% गुंतवणूक केली जाते. दुसरी- मध्यम योजना ज्यामध्ये इक्विटीमध्ये सुमारे 65% ते 85% गुंतवणूक केली जाते आणि तिसरी- कंझर्व्हेटिव्ह योजना ज्यामध्ये इक्विटीमध्ये सुमारे 70% ते 100% गुंतवणूक केली जाते.
Progressive SIP Plan
या फंडाने गेल्या एका वर्षात ५.५८% परतावा दिला आहे. अशा प्रकारे, 10,000 रुपयांची मासिक एसआयपी 1.20 लाख रुपयांवरून 1.23 लाख रुपयांपर्यंत वाढली असेल. याव्यतिरिक्त, फंडाने गेल्या तीन वर्षांत 13.32% परतावा दिला आहे आणि 10,000 रुपयांची मासिक SIP 3.60 लाखांवरून 4.38 लाख रुपयांपर्यंत वाढली असती.
तसेच, या फंडाने गेल्या पाच वर्षांत 11.38% परतावा दिला आहे. 10,000 रुपयांची मासिक एसआयपी 6 लाख रुपयांवरून 7.98 लाख रुपयांपर्यंत वाढली असेल. या फंडाने सुरुवातीपासून 13.44% वार्षिक परतावा दिला आणि 10,000 रुपयांच्या मासिक SIP चे मूल्य रु. 28.33 लाख असेल.
Moderate SIP Plan
टाटा रिटायरमेंट सेव्हिंग्ज फंडाच्या मॉडरेट प्लॅनने गेल्या एका वर्षात -0.98% आणि गेल्या तीन वर्षात गुंतवणूकदारांना 11.32% परतावा दिला आहे. फंडाने गेल्या पाच वर्षांत ८.०९% परतावा दिला आहे. गेल्या 10 वर्षांमध्ये, गुंतवणूकदारांनी 14.36% आणि स्थापनेपासून सुमारे 14.18% परतावा दिला आहे. त्यांची व्यवस्थापनाखालील मालमत्ता 1,642.82 कोटी रुपये आहे.
म्हणजेच, जर एखाद्या गुंतवणूकदाराने या फंडात सुरुवातीपासूनच 10,000 रुपयांची मासिक SIP केली असती, तर त्याने आजपर्यंतच्या 11 वर्षांत 13.20 लाख रुपये गुंतवले असते आणि त्याचे एकूण मूल्य 31.80 लाख रुपये झाले असते.
Conservative SIP Plan
फंडाने सुरुवातीपासून 7.88% वार्षिक परतावा दिला आहे. म्हणजे 10,000 रुपये मासिक एसआयपी 20.45 लाख रुपये झाले असते. 31 ऑक्टोबर 2022 पर्यंत, फंडाची निव्वळ एयूएम रु. आहे. टाटा रिटायरमेंट सेव्हिंग्स फंड – कंझर्व्हेटिव्ह प्लॅनमध्ये सरकारी सिक्युरिटीजमध्ये 40.52%, इक्विटीमध्ये 29.48%, एनसीडीमध्ये 15.88%, फ्लोटिंग रेट बाँडमध्ये 4.16% आणि राज्य विकास कर्जांमध्ये 1.94% आहे.
गुंतवणूकदारांनी लक्षात ठेवावे की सर्व आकडे 25 नोव्हेंबर 2022 पर्यंतचे आहेत आणि नियमित फंडांसाठी आहेत. हा डेटा असोसिएशन ऑफ म्युच्युअल फंड ऑफ इंडियाच्या वेबसाइटवरून घेण्यात आला आहे.
Disclaimer: म्युच्युअल फंड आणि स्टॉक मार्केटमधील गुंतवणूक जोखमीवर आधारित असते. शेअर बाजारात गुंतवणूक करण्यापूर्वी तुमच्या आर्थिक सल्लागाराचा सल्ला नक्की घ्या. आम्ही कोणत्याही आर्थिक नुकसानीस जबाबदार राहणार नाही.